Esquema Ponzi: como tirar dinheiro dos incautos

O que avestruzes, palmeiras, bois, minhocas, camarões, selos, leite, espuma e outros elementos corriqueiros têm em comum? A resposta é que todos foram já utilizados como ativo-objeto de um tipo muito comum de fraude. Erroneamente denominada de pirâmide financeira, esse tipo de fraude financeira tem o nome de Esquema Ponzi, em função de Charles Ponzi, que a aplicou oferecendo uma fantástica oportunidade de investimento.

O Esquema Ponzi tem data e local de nascimento. Foi em 1920, em Boston, nos Estados Unidos, que Charles Ponzi, italiano de Parma, vivendo como emigrante nos Estados Unidos criou em apenas seis meses, grande alvoroço em torno de uma ideia de investimento. Ele acreditava poder arbitrar operações entre as taxas de câmbio de inúmeras moedas e cupons-resposta internacional, emitidos pela União Postal Universal.

As relações de troca entre as moedas estavam se alterando rapidamente, como resposta ao descompasso criado pela Primeira Guerra Mundial no padrão-ouro e o organismo internacional, responsável pela emissão dos cupons, não conseguia acompanhar o ritmo dessas variações cambiais, uma vez que o valor de troca era efetivamente impresso no cupom.

Charles Ponzi estimava poder conseguir 400% de retorno em cada operação, mantendo uma rede de colaboradores na Europa para a aquisição e envio dos cupons para os Estados Unidos. Para financiar suas operações, Ponzi passou a vender notas promissórias com 100% de retorno e vencimento em três meses. Pagando em dia e em sua totalidade as primeiras notas, ele viu o interesse por sua ideia de investimento crescer rapidamente.

Seu sucesso foi enorme. Em poucos meses, Ponzi estava milionário. Era ovacionado por onde passava. A multidão seguia Ponzi por todo lado, saudando-o: “Ponzi, você é o maior italiano que já existiu!”. Recusando modestamente o elogio, Ponzi retrucava: “Não, não! Colombo e Marconi fizeram muito mais. Colombo descobriu a América e Marconi inventou o rádio.” Em resposta, a multidão dizia: “Mas você, Ponzi, você inventou o dinheiro.”

Nesse livro você vai conhecer: inúmeros exemplos de Esquema Ponzi; as diferenças entre Esquema Ponzi e Pirâmides Financeiras; a comparação com Marketing Multinível; casos notórios de Esquema Ponzi: Bernard Madoff, Dona Branca, Avestruz Master, Caritas, Filantropia da Nova Era e Queijinhos Mágicos; como países operam seus próprios Esquemas Ponzi; e como evitar fraudes de investimento.